您现在的位置是:广西新闻网首页 > 休闲 加强金融管理 提升反洗钱工作水平 广西新闻网首页2024-09-20 11:38:35【休闲】4人已围观 简介近日,关于“3月1日起,个人存取现金超5万元要登记”的消息引起了不少市民的关注和热议。有市民表示,虽然自己很长一段时间都没办理过5万元现金存取款业务,但也十分关心此事对自身带来的影响。记者了解到,央行 近日,加强金融关于“3月1日起,管理个人存取现金超5万元要登记”的提升消息引起了不少市民的关注和热议。有市民表示,反洗虽然自己很长一段时间都没办理过5万元现金存取款业务,钱工但也十分关心此事对自身带来的作水影响。 记者了解到,加强金融央行等三部门此前曾发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称:《管理办法》),管理根据《管理办法》规定,提升今年3月1日起,反洗个人单笔存取5万元以上需要登记。钱工 那么,作水即将实施的加强金融新规对市民究竟有何影响?记者对此进行了调查。 变化 大额存取款须登记 “我们也关注到了这个消息,管理但暂时没有接到上级行的提升通知。”近日,记者走访我市多家银行网点发现,目前存取款5万元以上暂时不需要登记,只需要按照以往方式提前进行预约。因为部分银行因网点每日库存有限,如果要进行一次性大额取款,需要提前至少1天进行预约,以便网点准备现金。此外,我市多家银行工作人员表示,3月起将实施新规,具体执行方案虽还未正式通知,但“大额取现要登记”也将成为未来趋势。 记者了解到,根据《管理办法》规定,自2022年3月1日起,我国境内商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金来源或用途。 在此之前,央行就先后在河北省、浙江省和深圳市陆续试点,开展大额现金管理工作,个人客户存取现金需要登记的起点金额分别为10万元、30万元和20万元。对比上述试点,5万元的标准低于之前任何一次需要登记的起点金额。此外,新规中还增加了“登记资金来源或用途”的要求。 作用 有效预防金融风险 相较试点地区的登记“门槛”,5万元以上就要登记是否金额较低,这是不少市民普遍关心的问题。 记者了解到,在大部分网点内,并未发现有个人客户大额取款情况。某国有大型银行客服经理介绍,个人用户若需要大额取款,多是老人的存款或理财到期想要转存,但不会在网银操作,或是有客户买房需要大额支取等,但这些都不是高频操作。而央行的数据也显示,超过5万元人民币的现金存取笔数,仅占全部现金存取的2%左右。 对此,工行雅安分行相关负责人表示,5万元以上的存取款业务对经商者来说较为频繁,但对大部分普通人而言办理的次数则并不多。所以,起登金额降低主要是为了加强预警,提升反洗钱工作水平。 我市不少银行业内人士也表示,随着金融科技给线上金融业务带来便利化发展,普通人的日常工资收入绝大多数是用银行卡发放,使用时也大量通过网上银行、手机银行及微信、支付宝等第三方工具支付和转账,需要大额存取款的时候极少,因此新规对普通市民影响较小。 记者 蒋阳阳 本文地址:http://q.eeeaafjeiejiossss.bond/html/32a199954.html 很赞哦!(8) 上一篇: 分期乐评分不足买会员能通过吗(分期乐评分不足买会员有用吗) 下一篇: 集体经济“腰杆”硬 乡村振兴底气足 相关文章 推动生猪屠宰行业高质量发展 全面落实组织工作各项任务 为“打硬仗 补欠账”提供组织保 八旬老人灾后重建有远见 荥经县工商局、荥经县消委会销毁案值10万余元的假冒伪劣商品 警惕诈骗陷阱 加强自我防范 全面落实组织工作各项任务 为“打硬仗 补欠账”提供组织保 今日起 严格治理货车超限运输向地方公路延伸 植树造林献爱心 造福群众惠民生 汉源湖又迎“老朋友”红嘴鸥 筑牢安全防线 全力保障灾后恢复重建 热门文章 苹果手机如何引用今日头条视频(苹果手机如何引导开机) 走基层 听意见 改作风 促提升 全力服务灾后恢复重建 今日起 严格治理货车超限运输向地方公路延伸 把安全责任落到实处 确保道路交通恢复重建工程顺利推进 站长推荐 业界首创!海信发布全球首款120吋可折叠激光电视 中国人寿完成首批马航坠毁客机客户预赔付工作 天全县开通群众路线教育实践活动官方微博微信平台 西门茶廊提升工程启动 今日痰湿体质指的是人体内痰湿之邪偏多的一种 下岗农妇再创业 不误重建和发展 雅安市第三届人民代表大会常务委员会公告 天全县纳入国家主体功能区 建设试点示范名单 友情链接